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BuJo | 使用Notion进行个人账目管理、投资管理

November 28, 2020 • Read: 2011 • 技术价值

本文首发于: https://frytea.com

Notion 是一款国人开发,依托于AWS的云笔记软件,以功能强大、兼容Markdown而著称。自从接触了Notion,笔者就预感这款软件有着无限可能。

近期学习了一种叫做 Bullet Journal (子弹笔记)的笔记方法,是一种快速记录、规划一日、一周、一月、一整年的笔记方法,用上后感觉对自己日常生活帮助很大,特别是刚刚踏入社会,对于个人财物管理和投资理财意识还不强的时候,子弹笔记中的「财务管理」部分对我帮助很大。今天就来介绍一下我个人使用Notion进行记账、投资管理的方法。

账务数据库建立

用过Notion的伙伴都知道,Notion在兼容Markdown的基础上,加强了对表格功能的支持,用户可以自由的在表格之间建立连接,使用公式等。

因此使用Notion建立个人财物管理的第一步,就是建立几个数据库。建立的数据库分别是:账本、账户、基金账户、投资账本。四个数据库的依赖关系大概是这样:

建立好数据库之后就是往里面存内容了,下面来介绍各个数据库之间的依赖关系,以及分别是什么功能。

系统成型

首先是「账本」这个数据库:

数据库建立好之后大概如上图所示,收入、支出全部存在这里,更像是是一个流水。未来还可以加入一些看板,依托这个数据库,可以统计每个月的收支情况。

在账本中当然要包含日期、金额、渠道这些信息了。不过这里要注意,「渠道」这个字段是依赖于接下来要讲的「账户」这个数据库中的字段。

在「账户」中包含了个人用于存放资金的几个账户,包含了账户名称、总额、可用总额、已投资等字段,其中的账户名称是这个数据库的重头,其他数据库依赖这里的账户,之后的总额、已投资这些字段都是通过计算「账本」以及「投资账本」中的字段SUM来填充。

「账户」字段的目的在于掌握自己几个账户的金额,在记账时直接从这个账户扣除,省去了许多匹配所需的力气。

有了账本和账户,就可以管理自己的日常收支了。那我想用账户里的闲钱做些投资,这些钱如何去管理呢?就需要下面这两个数据库了。

首先是「投资账本」数据库,这里记录了本金、基金、时间等字段,对于理财产品的买入卖出就在这里记录啦。而这里的‘基金’字段则是依赖于下面的「投资账户」这个数据库。

在「投资账户」数据库里,存储了需要在「投资账本」中调用的基金名称,以及通过计算得到的该基金现有持仓总额,‘收益’也记录在这里。这样,各个基金的投资收益以及买入卖出情况就一目了然啦。

总结

使用Notion,建立这四个数据库,就可以实现对于个人资金的记录和管理了。

可能有人会说,自己有多少钱,基金的持仓收益不是一目了然吗?但是我们常常会使用多个账户、软件、平台去消费、投资,在Notion建立账本的目的就是记录自己的收支情况,让自己的每一笔消费、基金买卖有迹可循,对于个人财物情况也有一个很清晰的认识,可以帮助有需要的朋友更好的管理资金,量化行动,更早地实现「财务自由」。

Last Modified: September 20, 2021
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